Больше 15-ти миллионов евро потеряли молдавские банки в результате крупной мошеннической схемы. В течение двух лет банки выдавали предпринимателям кредиты под несоизмеримо малые залоги.

По данным МВД, такими кредитами воспользовались 5 компаний. А услугу по оценке имущества, оставляемого под залог, им оказывали два агентства недвижимости. Предприниматели перевели полученные от банков деньги в офшор и кредиты, очевидно, не вернули. И только при попытке продажи залога схема была раскрыта.

Оценить истинные масштабы ущерба можно будет лишь после того, как станет известна реальная стоимость залога. В ходе следствия было проведено около десятка обысков. Но до сих пор никто не задержан. 

На первый взгляд мошенническая схема кажется незамысловатой. Предприниматели брали у банков кредиты. В залог оставляли свою недвижимость. Правда стоимость этой недвижимости оценивали агентства, с которыми заемщики были в сговоре. Соответственно цена залога была значительно завышена.

«Некоторые фирмы, которые имеют право на оценку недвижимости, переоценивали ее стоимость. С документом об оценке недвижимости экономический агент обращается в финансовое учреждение для получения определенных сумм. После получения деньги переводились за границу. Таким образом, деньги переводились на счета офшорных фирм, к примеру на Кипр, Виргинские острова или в Панаму», - сообщил глава управления МВД Виталий Бричаг.

Банки спохватились спустя 2 года. По предварительным данным, ущерб превысил 15 млн евро. Полиция не исключает, что мошенники были в сговоре и с сотрудниками банков, оформлявшими кредиты.

Пока по этому делу никто не задержан. Однако уже сейчас известно, что виновным в этом преступлении грозит до 15 лет тюрьмы. Получить комментарии в Ассоциации банков нам пока не удалось.